Клиенты банков жалуются на массовые блокировки счетов
Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, пишет «Коммерсант».
«Жалоб, действительно, стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка», — подтвердил изданию собеседник в Росфинмониторинге. При этом он отметил, что работа с подобными жалобами не относится к полномочиям ведомства, и они перенаправляются в ЦБ.
В основном клиенты жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два — пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что «документы не объясняют экономического смысла операций».
Вот так, ананас. Хранишь деньги в наличке (долларах, рублях), а воспользоваться ими не можешь. Ибо крупные покупки за нал запрещены, а банк твои деньги спиздит заблокирует как только ты их внесешь на счет или сделаешь операцию. А ВЫ ДОКАЖИТЕ, ЧТО ЭТО ВАШИ ДЕНЬГИ, А НЕ НАШИ @ ВАШИ ДОКАЗАТЕЛЬСТВА НЕ ОБЪЯСНЯЮТ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ СМЫСЛ ОПЕРАЦИИ, СЧЕТ РАЗБЛОКИРОВАН НЕ БУДЕТ
Министерство труда предлагает создать реестр неработающего населения России на уровне регионов, сообщает РИА Новости со ссылкой на начальника отдела департамента правовой и международной деятельности министерства Дениса Корсакова.
Замминистра труда Андрей Пудов ранее заявлял, что Минтруд рассматривает возможность внедрения налога для трудоспособных лиц, официально нигде не работающих, получившего в СМИ название «налог на тунеядство». В ведомстве тогда уточняли, что рассматривают целесообзраность введение такого сбора на примере опыта Белоруссии. Министр Топилин говорил о налоге с безработных в размере 20 тысяч рублей.
Однако позже российский премьер Дмитрий Медведев разъяснил, что речь идет не о налоге на тех, кто не работает, а о привлечении в систему страховых взносов тех, кто пользуется ей, хотя сами взносов не платят. Правительство, по его словам, анализирует этот вопрос.
Согласно представленным на круглом столе материалам, в 2017 году в бюджет ФОМС заложена численность неработающих в количестве 85,3 миллиона человек, из них около 29,5 миллионов детей в возрасте до 17 лет, 27,5 миллионов неработающих пенсионеров, 7 миллионов студентов, 2,7 миллиона занятых уходом за нетрудоспособными или ребенком до 3 лет, остальные категории включают военнослужащих трудоспособного возраста и самозанятых, а также сезонных работников.
>>21199475 У меня нет счета в прибалтике и могу ошибаться, но кажется я где-то слышал, что или хотят сделать, или уже в каком-то виде сделано, что напрямую хуй можно юзать и нужно использовать проксю в виде российского банка. Где бабки и арестуют.
>>21199475 > Ехать в прибалтику и отрывать счет у них ? Как вариант. Для питерцев - финка. Тем более если ты работаешь на западного дядю - так гораздо проще. Заодно у себя карточку банка литовского/финского сделаешь - так вообще к тебе не приебутся. Правда с учетом https://2ch.hk/po/res/21198627.html этой темы могут поставить на учет, но это лучше платить 10к деревянных, чем лишиться вообще всех денег. Ну и конский процент в банкоматах будет.
Перемога ... Бизнес не открыть, ибо банки заебут - "а откуда деньги, а докажи, что не верблюд, а где товарный чек за 1987 год", нормальной работы нет (на самом деле я сейчас работаю, но 18к это не деньги, даже по меркам мухосрани), а пановать на тотализаторе уже не получится.
>Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, пишет «Коммерсант». А что, теперь попытки снять зарплату становятся отмыванием денег?
Сколько максимум можно снять из банкомата в сбербанке? 200к?
мимохуй из прошлого треда с вопросом про проверку денег. Думаю вот положить всю сумму на карту и тут же её снять, но вангую что есть какой-то сраный лимит. >>21183948
>>21199618 На экране терминала при вводе суммы написано, что 200к (или меньше, смотря сколько налички осталось в самом банкомате). Но это для одно карточного счета... В теории можно раскидать по нескольким картам и снимать с разных банкоматов.
>>21199637 Единственное, что немного пугает, что у них проблемы с экономикой, так что данный вариант может и прогореть. Но с другой стороны это Евросоюз, еврозона, так что в любом случае хуже вряд ли будет.
>>21199663 > что у них проблемы с экономикой Бля пиздец! Ты вокруг посмотри! У нас жопа, у вас жопа, но в ЕС могут быть проблемы с экономикой. Ты точно нормальный?
>>21199617 Сраная подписала какой-то документ с европкой, по которому все банки обязуются стучать на крепостных их барину о наличии счета в другой стране
>>21199711 >но в ЕС могут быть проблемы с экономикой. Отрицательные процентные ставки... Для расчетного счета это некритично, но хранить деньги гейропейцы теперь предпочитают под матрасом.
>>21199738 > Отрицательные процентные ставки... Для расчетного счета это некритично Нет блядь, юзай рашкинские банки нахуй тогда... пиздец бля... В догонку: А ты святым духом собрался питаться? Тем более можно какой-то банчек в офшорке найти с нормальными ставками.
- Снимайте бабло, выводите из российских банков либо в зарубежные, либо под матрас - Выводите на разные карты, кошельки, дробите, снимайте понемногу - Покупайте золото, битки, даллары, что угодно - когда банки начинают активно кидать клиентов, это главный признак, что система скоро всё
Аноны, а что если, чтобы избегать этих петушинных блокировок, везде проводить расчеты кредитной картой. Допустим лимит карты 50 тыс. В день проводим с нее на всякие платежи на 40 тыс. На следующий день пополняем на 39 тыс, чтобы всегда был минимальный долг на беспроцентный период. Итого так делаем каждый день и фрилансеры 300к в секунду прокручивают миллион в месяц. Банки не будут блокировать свои же деньги и кредитный счет. Ловко я придумал? Шах и мат быдлобанкам?
Берем кучу кредиток во всех банках/соглашаемся на звонки менеджеров получить ололо кредитную карту. Общий лимит пусть будет в миллион. Тратим этот миллион в день на всякие выводы/платежи/навальному. На следующий день с биткоинов/киви/фрилансерских счетов пополняем миллион "долгов". Проблема решена, имеем банки их же методами. Отныне наличие кредитов - признак успешного обеспеченного человека. [/thread]
>>21200133 Предполагается же, что где-то на счетах есть деньги (от доната, стримов, фриланса и так далее), которые и надо вывести. Денег нет - так и вся это дрочба вприсядку ни к чему.
И петушинный финмониторинг что сделает, если по кредитному счету крутится больше 600 тыс? Сделает аутофелляцию? >>21200123 Набираем кредиток со всего списка банков. 600 банков там сейчас вроде. Даже 10 кредиток набрать, уже можно выводить под 100к в день.
>>21200144 > Предполагается же, что где-то на счетах есть деньги (от доната, стримов, фриланса и так далее), которые и надо вывести. Так эти деньги как раз и блокируются. ЛОЛ.
>>21200188 > Блокируются на обычных счетах всяких дебетовых карт. А как банк заблокирует свои же деньги, которые он дал? Учи бухучет же! Дебетовые карты - это пассив банка. Кредитные карты - это актив банка. Они находятся на разных счетах. Твой текущий счет блокируется, а кредитным ты пользуйся, главное проценты и тело пошать не забывай, когда у тебя заблочен счет. Взаимозачетом не получится, т.к. эти деньги сомнительные и на них наложил запрет центробанк.
>>21199446 (OP) Я только выигрываю от этих нововведений. ЭПС будет тихой гаванью. Спрос на мои услуги только повысится. И курс битка также вверх пойдет. Короче я только выиграл, точнее переиграл. А сосут как всегда пынечки. Их ебут, а они и не против.
>>21200064 >На следующий день с биткоинов/киви/фрилансерских счетов пополняем миллион "долгов" А эти переводы блочат и морозят бабло. А по долгу капают прОценты. Так кто кого наебал?
>>21200286 > Речь про кредитный счет и идет, не будет банк свой актив блокировать. Кретиный нет, а дебетовый - запросто. Как кредит закрывать то будешь?
>>21200185 Писал в прошлых трендах о дроблении. Кароч, суть в том, что кошельки сами под банки подпидорашены и сами по этим петушиным законам могут блочить счета еще почище банков. Надо дробить все. Причем перебрасывать из системы в систему, с яда на несколько кошельков вебмани, с вебмани на несколько кошельков яд, на каждом лежит понемногу. Карт для вывода тоже дюжина, заказал карту у яндекса, привязанную к основному кошельку, у вебмани и прочих. Ну и потихоньку закидываешь на основные - обналичиваешь. Короче, дюжины кошельков, дюжины карт
>>21200287 Так вы определитесь: переводы или счета эти воры-выблядки блочат? >>21200299 >Как кредит закрывать то будешь? В смысле? Так выводом биткоинов/киви на кредитный счет.
>>21200355 Конечным пунктом будет банковская карта. Напомню между делом, что у людей блокировали кредитку за то, что коллега по работе одному мужику кидает 500 рублей, которые занимал на обед, и карту блокируют. Что у тетки заблокировали 1600, которые она себе на карту со своего киви кошелька закинула. Транзакция на карту при обналичивании битков в 9 из 10 случаев будет казаться банку мутной. Так что иди предлагай кассиру в магните расплатиться зачислением на его сотовый, например
>>21200413 > Что у тетки заблокировали 1600, которые она себе на карту со своего киви кошелька закинула Лол. И как мне теперь вывести мои 1000$ с леонбетс ?
>>21200413 >кредитку Это точно была кредитка? Или, как обычно, просто общее слово любой банковской карты? >она себе на карту Какую карту? Ею было написано заявление в прокуратуру и полицию по факту мошенничества и кражи?
>>21200413 1) Не стоит использовать петушиные банки Идеальный варик - Русский Стандарт, няша лояльна к клиентам. Можно Тинь кофф.
2) Выводи налом через курьера. Но это долго. По 10к бачей дрочится. Можно разогнаться в принципе потом, выйти до 50к баксов за раз. Курьер идентифицирует тебя по мобильному телефону и отдаёт тебе кэшик.
3) Выводи бабос в оффшор. И снимай бабос по полученной карте по мере необходимости.
Да тут битки бы были, а уж способ обнала найдется. Пойми, законы, ограничения лишь рождают рынок обнала. И всё. Государство противится естественному ходу вещей. Всё равно мы получим свободу и то что ты заработал будет на 100% твоим. Никаких вонючих посредников мы не потерпим? Инвалиды? Бедненькие бабушки? Нам на них похуй. Пусть сдыхают. Нефортануло)))0 В растущей экономике даже ДЦПшник найдет работу. Просто эти пидоры не хотят работать.
>>21200511 Ну тогда он пополняет список петушиных банков. Имхо, OP, создай black-list банков. Все банки замешанные в этой хуйне надо вывести на чистую воду.
>>21200547 Ну я юзаю, вроде всё норм. Им реально похуй. Друг в Турции вытащил хуй знает сколько через ИХНИЕ банкоматы - карту локнули, но тот с дуру расплатился ей в ресторане. По звонку разлочили и всё ок.
Каждая такая блокировка - это мошенничество и кража. Кто столкнулся, пишите заявления в полицию. Вообще оборзели. Крадут личные деньги, прикидываются какими-то рекомендательными письмами ЦБ. Все эти воры - социальный группа банковских воров-пидарасов, "которых надо сжигать на Стефановской площади". Еще греф какую-то автоматизацию ввел. Какие там вообще параметры у скриптов, счет из киви - все, казнить? Петухи ебаные.
>>21199886 Зачем? Я могу получить доллары в банкомате не имея счета в петушинных ру банках. Есть куча таких систем, у меня вообще катра британского банка.
как по мне все эти блокировки весьма даже заебатая тема, свежие конторки со счетами просто разлетаются как пирожки плюс еще счета разблокируем горе-бузинессменам под 40 процентов когда ничего им уже не поможет (через хитрые судебные темы)
>>21199446 (OP) >массовые блокировки счетов >Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций >Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка нейросеть не смогли правильно настроить/обучить. вот вам и хвалёный дип машин лёрнинг
>>21202019 Слушай, если автоматические двери в супермаркетах запрограммируют так, чтобы они зажёвывали клиентов, кто будет виноват, те, кто сделал такое техзадание и дал нейросети такую выборку и не удосужился откалибровать, или сама нейросеть?
>>21202113 Не уверен. Ты же понимаешь, что для того, чтобы это работало, надо серьёзно калибровать систему и профилировать тех, на кого зарегистрированы счёта. К тому же проблема даже не в сработках, а в том, что: - блокируются не переводы, а весь счёт - после предоставления документов тебя могут послать нахуй, и судя по прошлому треду в суд идти бесполезно
> Последний раз загонял сагрегированные транзакции по картам сотрудников банка >Самый маленький разряженный кластер - подозрительные сотрудники >У них как правило какие-то нереальные суммы пооворачиваются >Кладут наликом миллионы и отправляют куда-то >У меня был случай когда выпал кластер и я долго пытался понять почему алгоритм их сгруприровал их вместе, и только потом заметил что у всех была куча мелких покупок 50-100 руб в магазинах кофе
>>21201514 >Но зачем? Нужно проверить деньги покупателя. Как это сделать минимально-затратным способом? На карте они мне не нужны, я и сам рад, что он покупает за наличку.
Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. Более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, пишет «Коммерсант».
«Жалоб, действительно, стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка», — подтвердил изданию собеседник в Росфинмониторинге. При этом он отметил, что работа с подобными жалобами не относится к полномочиям ведомства, и они перенаправляются в ЦБ.
В основном клиенты жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два — пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что «документы не объясняют экономического смысла операций».
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=9571980
Вот так, ананас. Хранишь деньги в наличке (долларах, рублях), а воспользоваться ими не можешь. Ибо крупные покупки за нал запрещены, а банк твои деньги спиздит заблокирует как только ты их внесешь на счет или сделаешь операцию.
А ВЫ ДОКАЖИТЕ, ЧТО ЭТО ВАШИ ДЕНЬГИ, А НЕ НАШИ
@
ВАШИ ДОКАЗАТЕЛЬСТВА НЕ ОБЪЯСНЯЮТ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ СМЫСЛ ОПЕРАЦИИ, СЧЕТ РАЗБЛОКИРОВАН НЕ БУДЕТ
прошлый https://2ch.hk/po/res/21182528.html