До чего людей довели. Своими деньгами страшно распоряжаться. А если заблокируют... свои же деньги
Совок 2.0 воочию.
Совок 2.0 воочию.
Рад что в 90х отделился?
Ты о чём?
Слыш, плоти налоги и деанонимизируйся.
Об тебе
Рябят, я серьёзно. Щас опять попробую купить по тем же реквезитам, очень прошу, может карта отлететь не с случае п2п или приёма бабла а если я бабло отдаю?
карту просто жалко там более 500к лежит(
Кто покупал прошу ответьте
Если у кого есть банк - можете спросить, а то самому страшно спрашивать( Вдруг обратят внимание и забанят
Покупай налом
Карта у тебя на счете в банке лежит а карта это просто кусок пластика ебаный его можно заблокировать и разблокировать обратно
Деньги смысле
За покупку по 115 и 161 фз не отлетают вроде, так что не должны заблочить, но блять не дай бог ты в п2п попадешь в треугольник это сразу 115 или даже 161 фз, анальная кара и мучительная смерть, подумай дважды чем это делать.
про треугольники что-то слышал - белые и чёрные. Это же вроде когда принимаешь, не?
То есть я правильно понимаю что не брать п2п и не обналичивать, а покупать не особо крупными суммами можно?
а вообще это легально? Ну как бы банк не врал что мол мы за такое не баним?
Почитай про схему треугольника, это когда продаешь, и тебе бабки мамонта присылают, а потом мамонт пишет заяву в ментовку и тебя по 161 фз ебут, за частые переводы по 115 фз прилетает, причем гарант, что типо у пользователя дохуя успешных сделок не работает, также выводить надо маленькими суммамия, а не 500к и тебе 100-500 переводов по 100 рублей со всей цыганской семьи дропов скидывают
Серая зона, не запрещено = разрешено, но все равно ебут
>>частые переводы по 115 фз прилетает,
Хочу купить крипту за 4-5 оплат, прилетит?
вот и я о том же( Не хочется без счёта остаться(
Так можно вроде за наличку как то купить
Не вариант в данной ситуации, увы(
Пизда тебе, тебя уже выписали в определенные списки. Скоро приедет Майор, всунет паяльник и ты быстро переведешь ему на крипту, ты же этого хотел? Да, у тебя уже и выбора нету
>кругом хахлы ряяя
Разбиратюсь в этой теме. Лучше все таки для безопасности и чтобы не ебать себе мозги найти у себя в городе оффлайн крипто обменник и купить там доллары, отдав наличкой им
Тогда покупай на популярных биржах типо байбит и лучше 1 платежом сразу.
У тебя вообще оплата с какого банка?
Увы, не вариант(
с озона. туда перевёл со сбера, покупаю не на байбите а на другом обменнике
пж ребят кто что ещё знает, моэет есть почитать что? Если я просто на 100к ребулей хочу крипты купить
Поддержка сказала что у них не банят за такое, но я хз, может соврали что-бы я раскололся и забанить меня
Поддержка сказала что у них не банят за такое, но я хз, может соврали что-бы я раскололся и забанить меня
хмм, странно, что на покупашку сагрились, обычно ебут получателя перевода.
По сути, в крипте щас есть 2 момента:
1) 115-ФЗ - но оно больше про получателя, типа тебе переводят люди, ты дальше кому-то это переводишь еще кому-то и таких операций дохуя если - это триггерит.
2) 161-ФЗ - это больше про мошенничество, работает так: ты отправляешь деньги кому-то за крипту, потом жалуешься себе в банк, что перевел мошеннику, тебе, понятно, нихуя не вернут, но банк отправляет инфу в ЦБ о получателе, и там уже получателю надо ебаться с ЦБ. А попробуй докажи, что отправил крипту, лол, заебное дело крч.
Что в твоем случае: вероятно, по этим реквизитам ранее переводились и люди жаловались на данного получателя, т.е. речь об автоматической системе безопасности банка. Это мало о чем говорит, конечно, могли и просто пожаловаться, чтобы вернуть средства..ибо многие гении, блять, до сих пор верят, что перевод можно отменить (нельзя). Или твой продавец рил кидал людей. Тип того.
Но как отправителю перевода тебе мало что грозит, в целом.
мимо сотрудник банка
пж ответьте оч прошу вопрос жизни и смерти(
115-ФЗ - https://www.tbank.ru/bank/help/general/115-fz-individual/
161-ФЗ - https://www.tbank.ru/bank/help/general/161-fz/
мимо сотрудник банка
там обменник с бестчендж, хороший довольно
Какого банка? Желтого, синего или зеленого?
Озон норм, но тебе попались грязные реквезиты уже поебанные другими покупателями
ну смотри сам, чо, проси тогда другие реквизиты и тд, только не этого чела, а другие.
мимо сотрудник банка
желтого.
мимо сотрудник банка
Спасибо, щас почитаю
Кста я до этого покупал крипту в дарк обменниках где без верификаций под крупные проценты несколько раз - это типа может стриггерить? У них дропы со скоростью света отлетают
Если у кого есть ещё что сказать - хотелось бы ещё мнений услышать
да я же говорю, на покупашку обычно похуй, больше продавцов ебут.
мимо сотрудник банка
наверное так, довольно много наверное платежей им приходит
а разве не по этим же будет лучше проходить если 1 раз заблочили? Или лучше другие?
>но блять не дай бог ты в п2п попадешь
Как это понять?
спасибо. Просто боюсь очень за свои полляма....
а вообще есть статистика, сколько покупашек при моих суммах в покупках на 100к по 20к отлетает? ЧТо-бы так сказать камень с сердца спихнуть?
с большей вероятностью заблочат снова.
и потом скажут, мол, "перевести не получится, причины не разглашаются", тип того.
мимо сотрудник банка
Я не он - но разве в обменниках с бестченджа есть р2р? Я там покупаю прост
115 мне разблокируй пж
нет, такого нет, но лучше все же одним платежом.
чем меньше платежей, тем лучше.
мимо сотрудник банка
А продавать как юсдт?
Ок, спасибо
Да и мне написали - нет возможности дать те самые реквизиты
Буду пробовать
Авось прокатит...
заблокировал тебе анус, не благодари.
мимо сотрудник банка
ок
Просто ссыкотно сразу 100к слать...
постараюсь уложиться в 4 платежа....
господа аноны, у кого ещё есть что сказать?
в таком случае лучше с разных банков и на разные реквизиты. Мб разным продавцам.
мимо сотрудник банка
У них там каждый раз разные выдают
С разных - в смысле с двух или четырёх разных?
Чем больше тем лучше, если не хочешь 1 платежом.
Суть в том, что если с одного банка будешь делать 5 разных переводов - это явно стриггерит банк.
мимо сотрудник банка
Ок
Они кста когда звонили знали про переводы из сбера(
Разве 4 перевода убередёт? Может у них там система все реквизиты видит со всех банков?
В плане, тебе надо переводить со своих счетов в нескольких банках, об этом речь. Один банк не должен видеть переводы с другого, по идее, но хуй его знает, не работаю в СБ.
мимо сотрудник банка
у меня только 2 банка. Но страшно стало с твоих слов - что если разбить перевод на 4 части могут блокнуть(
Страшно(
да покупашке все равно нихуя не грозит, по сути.
типа, это твое дело, кому и по какой причине ты переводишь.
вот если бы ты получал переводы от рандомных людей, это уже другое дело.
если ты такой трясун, то не связывайся с криптой, просто обналичь даллары.
мимо сотрудник банка
Ну, мне в крипту именно надо(
Просто пугают твои слова про блок за 4-5 переводов(
Страшно вот тут(
Покупал и продавал на bybit. Тинькофф блокировал карту в связи с подозрительными операциями, позвонил им, минут 10 поговорили, честно сказал, что покупал крипту. Они честно сказали, что это не запрещено. Прочитали лекцию по безопасности/ про мошенников и разблокировали
Главное это покупать крипту с биржи, а не с обменников. На бирже она чистая. А продавать...тут сложнее, в идеале тоже с биржи, придут чистые деньги. Но для людей из РФ как правило доступно только P2P обмен. Это значит, что челик тебе отправит неизвестного происхождения деньги с неизвестного происхождения карты на твою чистенькую. Риск есть, но дефать можно, скриня каждый шаг, для своей же безопасности. В будущем докажешь, что ты ничего криминального не совершал, а просто покупал, вот скрины, смотрите
Скринь и спи спокойно. Всё решаемо, если ты сам чист
ок
Спасиибо)
А есть где почитать истории где всё кончилось хорошо и разблочили сказав что всё законно?
Ну имею в виду - опыт почерпнуть
Или говорится что в такой ситуации делать
Или как покупать чтоб не заблочили(
Пугают слова про блок за 4-5 переводов?
>В будущем докажешь, что ты ничего криминального не совершал, а просто покупал, вот скрины, смотрите
>Скринь и спи спокойно.
Не спасает от 115-ФЗ, ограничат операции и попросят вывести средства в другой банк с закрытием счета.
мимо сотрудник банка
Во, читал про такое
Штош... придётся ещё 3-4 счёта открывать в других банках(
Пока толкь озон кроме сбера....
Или, может, 4 или 5 пропустит? А то страшно чёт...
Да не трясись ты, тебе кроме блока от системы безопасности нихуя не грозит при переводе. Также, если что позвонят, скажешь, что покупаешь интимные услуги и все.
мимо сотрудник банка
Мням уважаемый барин банк рязряшите пажалусто попользоваться мне своими деньгами... Как для чего, ну дилдак хочу купить...мням...что значит в письменном виде, мням..
Интимные услуги незаконны, опасно такое говорить
А что вообще лучше сказать? Если про крипту скажу - точно проблем не будет? ЧЕл не врёт что за крипту они не банят?
Где то не банят где то банят
Сказано же деньги неизвестного происхождения
Банки по 115 блочат на похуй вообще
Потом иди разбирайся что ты не верблюд
Охуенный рыночек, капитализм, экономические свободы. Заебись бля!
>Интимные услуги незаконны, опасно такое говорить
это если ты их оказываешь, покупателю же таких услуг обычно также нихуя не будет.
>ЧЕл не врёт что за крипту они не банят?
да не будет тебе нихуя при переводе, чел..ну заебал рил.
Максимум временная блокировка карты, с чем ты уже столкнулся.
Можешь БУКВАЛЬНО называть любую причину перевода кроме перевода хохлам офк, с этим лучше не шутить
мимо сотрудник банка
А что лучше соврать если вот например 4-5 раз перевёл на разные реквезиты?
И вот прям за то что говоришь что крипту покупаешь не банят - есть например у того-же озона какое-то заявление официальное?
Просто должно же такое у них быть где-то прописано.... я перепугался просто вчера и запаниковал...
на твой повторный вопрос будет такой же ответ, как и ранее.
мимо сотрудник банка
Ок, спасибо за помошь и за ответы выше
Если кто-то из читающих этот тред владеет ещё информацией - просьба написать
Пилю холодную. В мае пытался купить крипту на p2p у чела с миллионом отзывов и высоким рейтингом, с кучей историй продаж и не с самой лучшей ценой. Отправляю ему жалкие 7500 - мне приходит смс от Совкомбанка, что карта и средства заблокированы, ожидайте звонка сотрудника.
Позвонила девка какая-то, говорит вы че там блять, куда бабки слали? Я так и сказал - хотел купить крипту на бирже, это не запрещено законом.
Она - ок. Ожидайте. и Всё блять, я в итоге ждал 14 дней пока мне не открыли счет. Писал объяснительную. Причем они прислали потом список из 4 листов А4 какие документы надо предложить, чтобы обосновать свои действия. Пиздец, 2 недели нервяков. Прикиньте они дебилы, у меня на этом счете ипотека и все мои основные бабки. Я и не думал, что за такое можно отлететь.
В итоге разблочили, и я смог зайти в приложуху только через 14 дней блять.
Теперь очкую крипту покупать.
>Отправляю ему жалкие 7500
$?
ты даже не представляешь, как пытаются выкрутиться те, кто получает бабки за крипту на свой счет..эти сказки про продажу лома, мол, нашли в гараже у деда и продали и тд...) Локальный мем уже..
мимо сотрудник банка
Рублей
Да всё понимаю. Но для меня это было неожиданностью, типа я раз в год покупал эту крипту и тут, видимо, попал на чей-то номер в черных списках может. И всё, банку пох, ожидайте. Ни в приложение зайти ни ипотеку оплатить нормально. Ебаааат
Спасибо за историю, анонче. А обменники безопаснее? Есть у кого-то стори про обменники?
Дохуя же мест, где крипту на нал меняют. Зачем эти ебанько идут по ФЗ по ебалу получать с петушиных переводов?
не ебу, ну справебыдлости ради не в каждом задрищенске есть такой сэрвис
мимо сотрудник банка
Как быть если блокнут за обмен крипты? Обменивал несколько раз монеро и выводил по 20к рублей на карту, пока всё хорошо. Как вообще с этим обстоят дела?
намайнил на индусах
Ну если начнется проверка по 115-ФЗ сначала запросят документы и пояснения по поступлениям, что приходят..от кого, за что и тд..2-НДФЛ и тп. Скриншоты из сервисов, которые подтверждают, за что и тд.
В случае с криптой банк обычно посылает нахуй, даже если все предоставить, мб не все, но крупные точно.
В таком случае возможность перевода кому-либо просто отрубается нахуй, и ставятся лимиты на покупки/снятие налика..типа 20к на снятие налика и 50к на покупки на календарный месяц, это лайтовый кейс, бывает, что оба лимита по 0 руб. И предлагает вывод средств на твой же счет в другом банке РФ с закрытием счета.
Причем банк-получатель может и отказаться получать такой перевод, ибо в назначении перевода указывается назначение: пидор со своими пидорскиим деньгами, насмехайтесь над ним, плюйте в него и обоссыте.
Недавно был кейс, что Озон просто вернул перевод, кек.
мимо сотрудник банка
А с обменниками у кого были истории?
Пикчи > тред
А что с обменниками? Есть у кого стори?
Имею в виду - с теми что на бестчендж. КТо удачно пользуется, а кто отлетал?
КОроче, народ, у кого есть инфа и кто пользовался обменниками с бестчендж и отлетал-не отлетал, и кто говорил поддержке банка что крипту покупает и какая была реакция - прошу вас, пишите сюда, тред все равно скоро утонет
https://2ch.su/cc/res/229275.html#1297304
https://2ch.su/cc/res/1293848.html#1297268
https://2ch.su/cc/res/229275.html#1297304
https://2ch.su/cc/res/1293848.html#1297268
ну какой же ты мамонтик...
чел выбрал шанс сесть на бутылку вместо решения вопроса с банком хехе дибил
А сейчас страшно. Если куплю - карта не отлетит?
Хочу купить 4-5 частями на 110 к рублей крипты, в обменнике с KYC , карту разблокировали сразу после звонка, но вот боюсь... не заблочат банк? И другие банки заодно? Там вклад на 500к рублей. Страшно.
Что делать, подскажите